独立系ファイナンシャルプランナーとは
独立系ファイナンシャルプランナーとは、金融機関などの企業に所属せず、個人的に財務アドバイスサービスなどを提供する専門家のことを指します。
独立系ファイナンシャルプランナーは、自分自身の名前でビジネスを展開し、クライアントの財務上の問題に対応し、最適な金融計画を提供することが仕事です。
独立系ファイナンシャルプランナーは、金融商品やサービスの多様性から選ぶことができますので、特定の金融機関や保険会社などの企業にとらわれない、多角的なアドバイスが可能です。
独立系ファイナンシャルプランナーは、個人的な金融アドバイス、投資のストラテジー、リタイアメント計画、ライププランニング、住宅購入計画など、多岐に渡る分野でサービスを提供します。
独立系ファイナンシャルプランナーのメリットとデメリット
独立系ファイナンシャルプランナーのメリット
1. 独立系ファイナンシャルプランナーは、顧客との個人的な関係を重視し、特別なニーズや希望に合わせて計画を立てます。
2. 独立系ファイナンシャルプランナーは、企業に忖度せずに様々なサービスを提供することができるため、顧客に最適なソリューションを提供することができます。
3. 独立系ファイナンシャルプランナーは、顧客の利益のために働き、他のサービス提供者よりも利益を最大化することを目指します。
独立系ファイナンシャルプランナーのデメリット
1. 独立系ファイナンシャルプランナーは大手企業所属のファイナンシャルプランナーに比べて、初めての場合に信頼できるのかどうか分からないというデメリットがあります。
2. 独立系ファイナンシャルプランナーは、自身の専門分野以外の専門的な知識を持っていない場合があります。
３．独立系ファイナンシャルプランナーの専門的なサポートを受ける場合、大手企業所属のファイナンシャルプランナーに比べて割高になる場合があります。
